Die Säule 3b ist Teil der privaten Vorsorge und gilt als freie Vorsorge. Zur Säule 3b zählen alle freiwillig angesparten Vermögenswerte, meist eine Lebensversicherung. Sie dient zur zusätzlichen Absicherung für die Zeit nach der Pensionierung.

Die Eingabemaske der Lebens- und Rentenversicherung finden Sie in der Rubrik „Versicherung, Vorsorge & Rente".

Sie finden in dieser Anleitung A) wie Sie den Vermögenswert der Säule 3b erfassen könnten und B) wie Sie die Auszahlung der Säule 3b in der Software richtig deklarieren. 

A) Vermögenssteuerwert erfassen

1. Klicken Sie unter dem Titel "Lebens- und Rentenversicherung" auf Hinzufügen. 

2. Wählen Sie die Art der Prämie aus und vervollständigen Sie die Angabe zur Versicherungsgesellschaft. 

Zur Eingabe stehen folgende drei Arten der Lebens- und Rentenversicherung zur Verfügung:

• Einmaleinlage: Die gesamte Prämie wurde bei Vertragsbeginn einbezahlt. 
• Prämienpflichtig: Die Prämie kann über ein Prämiendepot vorfinanziert werden. Das Prämiendepot funktioniert wie ein Bankkonto. Das Prämiendepot muss somit versteuert werden.
• Prämienfrei: Je nach Versicherungsprodukt besteht die Möglichkeit, dass man von den Prämien befreit wird.

(3. ) Wenn Sie nachfolgend bei der Art der Lebens- und Rentenversicherung "prämienpflichtig" wählen und ein Prämiendepotkonto besitzen, achten Sie darauf, dass das Prämiendepotkonto in der Kachel "Finanzen" unter "Konti" zu erfassen ist.

B) Auszahlung der Säule 3b

1. Die Auszahlung aus der Säule 3b erfassen Sie unter der Rubrik „Versicherung, Vorsorge & Rente" unter dem Titel "Kapitalleistungen aus Vorsorge“. Klicken Sie auf Hinzufügen.

2. Wählen Sie unter "Art der Kapitalleistung" die Eingabe "aus Säule 3b (Lebensversicherung)". 

3. Füllen Sie die Grundangaben zur Versicherungsgesellschaft aus.